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就業與經濟成長
2022年目標及達成情形
    • 總資產達14,582.33億元,稅後淨損136.59億元,總保費收入達1,149.30億元。
    • 證交所公司治理評鑑6~20%。
    • 召開實體股東會,輔以集保視訊輔助平台,強化與利害關人溝通。
    • 建置員工居家辦公作業環境並強化居家辦公資安控管;通過全系統ISO27001:2013資訊安全管理系統(ISMS)驗證;通過英國標準協會BS 10012:2017個人資訊管理制度(PIMS)驗證;資訊安全宣導課程公司全體內勤同仁合格率達100%;參加金融資安聯防監控(F-SOC),透過金融機構間分享及交流,強化資安監控之量能。
    • 執行不誠信行為之風險評估專案,分析及評估營業範圍內具較高不誠信行為風險之營業活動,並據以分析檢討。
    • 優化法令變動管理系統,藉以強化法令變動之管理及有效提升法令遵循文化。
    • 優化洗錢及資恐風險評估機制與反洗錢系統功能。
2023年目標
    • 完成BS 10012:2017個人資訊管理制度(PIMS)擴大驗證至全公司。
    • 持續辦理ISO27001:2013資訊安全管理系統(ISMS)驗證,維持證書有效性。
    • 辦理資安治理成熟度評估,建立自我評估機制,持續深化及落實資安管理。
    • 導入ISO22301營運持續管理制度,強化金融服務韌性。
    • 辦理法令遵循風險評估作業(CRA),包含法令遵循風險評估報告暨風險改善計畫針對全公司營運情形,提出法令遵循風險管理之弱點事項及督導改善計畫及時程。
    • 提升利害關係人管理系統資料庫之完整性與正確性,落實利害關係人交易控管機制。
    • 辦理法令遵循品質查核(QA),協助及督導業務單位辨識及管理法令遵循風險。
    • 擴增反洗錢系統效能,提升員工反洗錢意識。
三商美邦人壽自成立以來,積極推動公司治理,強化董事會職能,對社會大眾誠實揭露重大營運訊息、傾聽利害關係人的聲音,另為提升董事會專業性及獨立性,進行外部董事會績效評估,並設置「公司治理暨提名委員會」,以增進董事會職能,並由該委員會訂定董事及高階主管遴選機制,建構專業及多元化之董事成員,並致力推動公司誠信經營各項措施;已連續8獲得證交所上市櫃公司治理評鑑前6%~20%。
本公司重視每一位股東的權益,並平等對待所有股東,透過法說會及股東會的互動,股東會並藉由電子投票的實施,使得股東權益之行使不受時間空間之限制,進一步保障股東權益,2022年股東常會以視訊輔助實體股東會召開,因應疫情,股東可以在線上報到、投票、提問,並觀看會場現場直播;公司網站上亦提供投資人及股東聯絡資訊,確保投資人充分了解公司重大訊息。
公司治理架構
依「三商美邦人壽董事會績效評估辦法」規範,公司治理暨提名委員會每年進行一次董事會及功能性委員會內部績效評估,每三年執行一次外部績效評估。

 

董事會績效評估關注「公司治理」等ESG議題,例如推動訂定公司治理相關辦法、支持公司參與證交所公司治理評鑑、充分保障股東權益等,另董事會亦積極推動公平待客文化,提供客戶優質服務,相關內容並於事業計畫中建立績效目標,監督經營團隊落實,並以董事會績效評估結果持續強化董事會運作效率,提升公司治理文化及積極推動永續發展之願景。
本公司董事會績效評估結果應作為遴選或提名董事時之參考依據;並將個別董事績效評估結果作為訂定其個別薪資報酬之參考依據。薪酬委員會對於績效評估之指標及內容,得向公司治理暨提名委員會提出建議。

 

2022董事會及審計委員會、薪酬委員會、風險管理委員會、公司治理暨提名委員會內部績效評估結果皆達「優」,足見實際發揮董事會功能及運作效率。
董事會及功能性委員會
設立公司治理暨提名委員會
呼應證交所「公司治理 3.0」推動設立提名委員會,我們已於2020年成立「公司治理暨提名委員會」,以強化董事選任機制,並建構專業及多元化之董事成員,且推動公司治理文化及誠信經營政策訂定及執行,公司治理暨提名委員會由蔡榮棟獨立董事擔任主席,委員共 5 名,其中 3 名為獨立董事。

 

訂定「董事遴選及接班規劃」,由公司治理暨提名委員會協助公司評估董事所需之專業知識,同時將董事之獨立性及其監督經濟、環境和社會議題 (ESG) 之經驗列入考量,就運作、營運型態及發展需求以擬訂適當之多元化方針,具備基本條件與價值 ( 性別、年齡、國籍及文化等 ) 及專業知識技能與背景(如法律、會計、產業、財務、行銷、金融科技及資訊安全),據以覓尋、審核及提名董事候選人,以有效健全經營保險業務。
公司治理主管

為能強化公司治理單位職能,協助董事執行職務,董事會任命首長辦公室田玉萍副總經理擔任公司治理主管,主要職掌包含「依法辦理董事會及股東會之會議相關事宜」、「製作董事會及股東會議事錄」、 「協助董事就任及持續進修」、「提供董事執行業務所需之資料」、「協助董事遵循法令」等,並建立董事會與經營團隊完善溝通之橋樑。

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