減少不平等
2022年目標及達成情形- 提供業務員協助身分障礙者投保機制及易讀版，以供不同類別之身心障礙者需求服務，2022年身心障礙承保件數較前一年提升0.09%。
- 自2021年開辦「經濟弱勢紓困保單借款優惠利率專案」，累積協助超過8千位保戶；超過1萬張保單；借款金額總計超過7億元，並獲金管會頒發「紓困績優獎」。
- 規劃金融友善服務措施，如友善服務櫃檯措施、指派專人預約服務。於各分公司櫃檯配置輪椅等輔助器具，且於各地區服務中心，皆有設置無障礙設施。
- 文字連結測試「官網」。
2023年目標- 推動並督導公平待客之執行並形塑公平待客文化。
- 建立良好的客服系統及流程優化，以進行客戶關懷服務。
- 提出有亮點之公平待客具體作為。
- 每季檢視各單位公平待客執行情形，每年執行本公司公平待客自評作業。
- 定期舉辦公平待客教育訓練。
- 規劃公司網站公平待客專區。
落實公平待客
為促進建立以「公平待客」為核心之企業文化，並落實保護金融消費者權益，公司已訂定「公平待客原則」政策及策略，並依金管會「金融服務業公平待客原則」之規範，每年要求各單位依評核指標進行自評，定期檢討公平待客之落實情形，並訂定改善目標及方向。
為提升董事會參與程度，由上而下塑造公平待客文化，我們更進一步成立公平待客管理會議，每季召開跨部門公平待客管理會議並提報董事會執行情形、針對董事及高階主管實施公平待客教育訓練，強化公司三道防線風險管理，並確保商品及服務從設計、廣告、銷售、契約履行、服務諮詢及客訴處理等過程皆符合公平待客原則。
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深化客戶體驗
保障型保險商品平台
因應金融數位發展，響應主管機關為國人退休準備打造保險需求新選擇，於基富通證券好好退休準備平台的保險專區建置三商美邦人壽「保障型保險商品平台」，可依險種點選進入公司專屬網頁進行投保，亦可於公司官網「網路投保專區」選單連結。
期望透過平台上簡易、實惠之保險商品，滿足國人基本退休保障需求，並提供快速方便且不受時空限制之網路投保管道，在疫情新生活下，陪伴保戶一同實踐理想的退休生活。
金融友善服務
依「保險業金融友善服務準則」針對身心障礙人士提供場所、溝通及服務、商品以及相關訊息或統計資料，俾利身心障礙人士能充分享有各項基本權利、平等及合理便利之金融服務，2021年提供業務員協助身心障礙者投保機制及易讀版，以供不同類別之身心障礙者需求服務。
並為落實公平待客原則及保障身心障礙者之投保權益，公司訂定「身心障礙者投保新契約作業流程及應注意事項」，內含「身心障礙核保審查評估要點」供核保人員依循。對於身心障礙者，核保審查時會確實參照公司使用之核保評點手冊決定適當之承保條件，不得無故拒絕承保。評估風險及計收保費亦基於保險精算及統計資料作為危險估計之基礎，且不得對特定承保對象，或僅因被保險人為身心障礙者而有不公平待遇。
數位金融與創新
數位服務優化
為增進保險申辦效率，提昇便民服務，利用新科技區塊鏈成熟的技術，不僅安全而且便捷性高，公司與壽險公會合作，讓保戶可透過業務同仁使用「行動保服/行動理賠」服務，藉由聯盟鏈機制轉送基本資料變更或理賠申請予合作之保險公司，可使保戶省去文件往返多家保險公司的不便，提昇作業及服務效率。
本公司於2021年官網保戶專區改版更新，並全面檢視保戶專區揭露訊息，以保戶容易理解的語言向保戶說明投資交易及契變案件的處理情形，以利保戶充分了解申辦事項及內容，完成投資型保單之投資標的、帳戶價值等30項功能之優化，並將18項高頻率使用之功能嵌入保戶APP，以因應行動裝置使用之高普及率，方便客戶在使用不同的裝置下，皆能享受最佳的操作介面。
我們與台灣網路認證公司合作多元身分認證專案，為提高保戶申辦網路會員之效率，導入多元身分認證機制，讓保戶直接於線上申請完成，並可立即享用保戶專區之各項服務功能，不用再等待郵寄掛號密碼函。於2021年12月27日正式上線網銀帳號密碼、自然人憑證及晶片金融卡等三項功能，2022年自動化服務人數合計達約54萬人。
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微型保險
自2014年起極力推動微型保險業務，積極與大專院校、兒福聯盟、犯罪被害人保護協會、南投縣政府等學校、社福團體與地方政府合作，以捐贈保險費方式提供經濟弱勢族群及大學專院校免繳學雜費學生一年期微型傷害保險，每人保額上限可達50萬元，協助減輕因遭遇突發意外事故對家庭所造成的經濟衝擊。自2014年迄今，累計捐贈保費29,158,572元，受惠被保險人超過110,000人次，其中2022年受惠被保險人為14,874人；自2017年起，連續6年獲金管會表揚，2022年獲頒微型保險業務「業務績優獎」及「身心障礙關懷獎」。2023年將持續微型保險保費捐贈，以善盡企業永續發展責任。
合併微型保險保費捐贈及銘傳大學深耕計畫募款贊助，2022年共捐款4,215,940元。其中「深耕計畫」係配合教育部政策，贊助該校強化弱勢學生助學與輔導機制，使學生能夠安心學習，不需再為學費、生活費而擔心，可以全心專注於學業，且能藉由教育翻轉自己的未來。